CliĆ«ntenonderzoek en Anti Witwassen (KYC/AML) 

Bij het plaatsen van een order vragen we of je begrijpt dat klanten zich moeten legitimeren. We begrijpen dat dit vervelend is en willen ons niet verschuilen achter een checkbox, maar vinden het belangrijk dat je precies weet wat je van ons kunt verwachten. Hiernaast vallen cryptovaluta in- en verkoop platformen zoals SATOS onder het toezicht van De Nederlandse Bank en dienen we ons netjes aan deze spelregels te houden. Voordat we de diepte in duiken raden we iedereen die gebruik maakt of voornemens is gebruik te maken van onze diensten aan om onze actuele verificatiemethode en veelgestelde vragen met betrekking tot ons KYC/AML te bekijken. Hier zie je in een oogopslag wat je van ons kunt verwachten en vind je het antwoord op vragen die we dagelijks voorbij zien komen.

Samenvatting

SATOS is een crypto valuta broker. De bedrijfsactiviteiten van SATOS bestaan uit het inkopen en verkopen van cryptovaluta tegen traditionele valuta. Op deze activiteiten wordt toezicht gehouden door De Nederlandsche Bank en de Autoriteit Financiƫle Markten. SATOS wil voorkomen dat zij zich schuldig maakt aan enige vorm van witwassen en heling. Daartoe heeft het management van SATOS een Know Your Customer procedure en Anti Money Laundering procedure (KYC / AML beleid) ontwikkeld dat voldoet aan Europese wet- en regelgeving. In praktijk betekent dit dat we je in sommige gevallen om persoonlijke gegevens zullen vragen, voordat wij bepaalde diensten kunnen leveren. Dat doen we niet alleen omdat het in de regels staat, maar ook omdat we de naam van SATOS als betrouwbare poortwachter en het aanzien van cryptovaluta als betaalmiddel hoog willen houden.

Cliƫntenonderzoek en Anti Witwassen (KYC/AML)

Het cliƫntenonderzoek en het beleid dat door het management van SATOS is opgesteld zorgt ervoor dat SATOS volledig voldoet aan de Europese en Nederlandse wet- en regelgeving. Tevens zorgen de procedures van SATOS ervoor dat het cliƫntenonderzoek up-to-date is met de ontwikkelingen op het internet. Onder de maatregelen die SATOS uitvoert zijn onder andere maar niet beperkt tot:

  • Een aangestelde Executive Compliance Officer welke de ervaring en vrijheid heeft om maatregelen op te stellen en uit te voeren en welke volledig verantwoordelijk is voor het AML/KYC beleid;
  • Het monitoren van ontwikkelingen in de wet- en regelgeving omtrent KYC/AML vereisten;
  • Een aanpak die op risicogevoeligheid is gebaseerd (Risk Based Approach);
  • Een systeem dat automatisch abnormaliteiten detecteert en onder de aandacht brengt bij SATOS personeel;
  • Training van personeel op het gebied van de wet- en regelgeving en het omgaan met klanten.

Het cliĆ«ntenonderzoek wordt afgestemd op de risicogevoeligheid van het type cliĆ«nt, de zakelijke relatie, het product of het risico op witwassen of financiering van terrorisme. In alle gevallen geldt dat, als het risicoprofiel hoog is of SATOS twijfelt aan de betrouwbaarheid van de verkregen gegevens, er op dat risico gebaseerde en adequate maatregelen moeten worden getroffen om te verifiĆ«ren of de verkregen informatie juist is. In dat geval is sprake van een ā€˜verscherpt cliĆ«ntenonderzoekā€™. SATOS staat er vrij in om op ieder moment meer informatie op te vragen en de transactie op te schorten totdat het risico is weggenomen.

Status cryptovaluta

Het is het goed om te weten dat er vanaf 21 mei 2020 nieuwe wetgeving van kracht is geworden voor alle crypto-bedrijven in Nederland. Bedrijven die zich niet aan deze richtlijnen houden lopen het risico op torenhoge boetes en moeten in sommige gevallen zelfs hun deuren sluiten. We raden iedereen dan ook aan om alleen zaken te doen met crypto-bedrijven die zich aan deze wetgeving houden en aldus onder toezicht vallen van de De Nederlandsche Bank (DNB). Doe je dit niet, dan loop je het risico je dat je geld wordt bevroren of een crypto-broker ineens stopt met uitbetalen en jij dus niet meer bij je cryptocurrency kunt. We hebben een kort artikel geschreven wat dit voor jou betekend en wat je van ons kunt verwachten.